第一章 单元测试
1、判断题：货币仅仅是财富的一部分，这句话对吗？
A:对
B:错
正确答案:【对】
2、多选题：
货币价值尺度的特点有哪些？（）
A:价格标准
B:具有完全的排他性
C:不需要现实的货币
正确答案:【价格标准;具有完全的排他性;不需要现实的货币】
3、单选题：货币与收入概念的区别是（）
A:货币是指流量而收入是指存量。
B:两者无区别，都是存量。
C:两者无区别，都是流量概念。
D:货币是指存量而收入是指流量。
正确答案:【货币是指存量而收入是指流量。】
4、单选题：支付货币体系演变的过程是（）
A:实物货币—>纸币—>金属货币—>支票货币—>电子货币。
B:实物货币—>金属货币—>纸币—>支票货币—>电子货币。
C:金属货币—>实物货币—>纸币—>支票货币—>电子货币。
D:金属货币—>实物货币—>支票货币—>纸币—>电子货币。
正确答案:【实物货币—>金属货币—>纸币—>支票货币—>电子货币。】
5、多选题：实物货币的主要缺点有哪些？（）
A:质量不一，不易分割成较小的单位。
B:容易磨损、变质，不易作为价值储藏手段。
C:供给不稳定，导致价值不稳定。
D:体积笨重，价小量大，携带运输不方便。
正确答案:【质量不一，不易分割成较小的单位。;容易磨损、变质，不易作为价值储藏手段。;供给不稳定，导致价值不稳定。;体积笨重，价小量大，携带运输不方便。】
第二章 单元测试
1、单选题：信用的特征有哪些？（）
A: 借方和贷
B: 价值运动
C: 债券债务关系
D: 偿还和付息
正确答案:【 偿还和付息】
2、多选题：与商业信用相比，银行信用有哪些特点？（）
A: 银行信用是一种间接信用。
B: 银行信用的客体是商品资本。
C: 银行信用与产业资本的变动保持着一定的独立性。
D: 银行信用的客体是货币资本。
正确答案:【 银行信用是一种间接信用。; 银行信用与产业资本的变动保持着一定的独立性。; 银行信用的客体是货币资本。】
3、多选题：消费信用的主要形式是（）
A: 信用卡
B: 民间借贷
C: 消费贷款
D: 分期付款
正确答案:【 信用卡; 消费贷款; 分期付款】
4、多选题：经营租赁的特点是（）
A: 租赁物件由出租人批量采购
B: 不完全支付性
C: 完全支付性
D: 可撤销性
正确答案:【 租赁物件由出租人批量采购; 不完全支付性; 可撤销性】
5、多选题：为什么股份具有信用特征，原因可能包括（）
A: 股份分散化
B: 支付股利
C: 股票回购
D: 股权空心化
正确答案:【 股份分散化; 支付股利; 股票回购; 股权空心化】
6、单选题：通常情况下，安全性、流动性与收益性三者关系正确的有（ ）
A: 证券的安全性与流动性负相关，与收益性正相关。
B: 证券的安全性与流动性正相关，与收益性负相关。
C: 证券的安全性与流动性正相关，与收益性正相关。
D: 证券的安全性与流动性负相关，与收益性负相关。
正确答案:【 证券的安全性与流动性正相关，与收益性负相关。】
第三章 单元测试
1、多选题：金融机构的功能都包括哪些（）
A:存款功能。
B:咨询和信托功能。
C:经纪和交易功能。
D:承销功能。
正确答案:【存款功能。;咨询和信托功能。;经纪和交易功能。;承销功能。】
2、多选题：直接金融机构包括（）
A:证券交易所。
B:证券公司。
C:商业银行。
D:投资银行。
正确答案:【证券交易所。;证券公司。;投资银行。】
3、多选题：逆向选择角度解释金融中介存在的合理性包括（）
A:证券市场上的逆向选择问题抑制了通过发行股票筹集资金的活动的正常展开。
B:逆向选择问题源于信息不对称。
C:逆向选择问题通常也被称为“二手车现象”或“柠檬问题”。
D:逆向选择是由于事前的信息不对称所导致的市场资源配置扭曲的现象。
正确答案:【证券市场上的逆向选择问题抑制了通过发行股票筹集资金的活动的正常展开。;逆向选择问题源于信息不对称。;逆向选择问题通常也被称为“二手车现象”或“柠檬问题”。;逆向选择是由于事前的信息不对称所导致的市场资源配置扭曲的现象。】
4、单选题：由于信息不对称，交易发生前存在的（）将会使直接融资交易成本提高。
A:二手车现象。
B:道德风险。
C:搭便车问题。
D:逆向选择。
正确答案:【逆向选择。】
5、单选题：投资银行在英国被称为（）
A:商人银行。
B:证券公司。
C:专业银行。
D:商业银行。
正确答案:【商人银行。】
第四章 单元测试
1、多选题：利息概念的应用包括（）
A: 利息是借贷关系中债务人支付给债权人的报酬。
B: 收益的资本化。
C: 利息是投资者让渡资本使用权而索取的补偿
D: 利息转化为收益的一般形态。
正确答案:【 利息是借贷关系中债务人支付给债权人的报酬。; 收益的资本化。; 利息是投资者让渡资本使用权而索取的补偿; 利息转化为收益的一般形态。】
2、多选题：经济周期如何影响利率水平（）
A: 在繁荣阶段，利率会有所上升。
B: 在危机阶段，利率急剧上升，达到最高限度。
C: 在萧条阶段，利率迅速下降，达到最低程度。
D: 在复苏阶段，利率比较平稳。
正确答案:【 在繁荣阶段，利率会有所上升。; 在危机阶段，利率急剧上升，达到最高限度。; 在萧条阶段，利率迅速下降，达到最低程度。; 在复苏阶段，利率比较平稳。】
3、多选题：中央银行的贴现率如何影响利率水平（）
A: 中央银行降低贴现率，市场利率降低。
B: 中央银行提高贴现率，市场利率降低。
C: 中央银行降低贴现率，市场利率提高。
D: 中央银行提高贴现率，市场利率提高。
正确答案:【 中央银行降低贴现率，市场利率降低。; 中央银行提高贴现率，市场利率提高。】
4、单选题：某投资工具的月收益率为0.5%，其折合的年收益率是（）
A:17%
B: 7%
C: 8%
D: 6%
正确答案:【17%】
5、单选题：一笔为期5年，年利率为6%的10万元的贷款，在复利情况下，利息总额为多少？（）
A: 33823元
B: 30000元
C: 50000元
D: 43823元
正确答案:【 33823元】
6、单选题：如果从现在起两年后要买15,000元的东西，假定利率为10%，那么现在需要存多少钱？
A:12000
B:10000
C:13000
D:12500
正确答案:【12500】
7、判断题：贴现率是使未来值与现在值相等时的利率。
A:对
B:错
正确答案:【对】
8、单选题：现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为5元时，该债券的到期收益率为（）
A: 20%
B: 8%
C: 12.5%
D: 25%
正确答案:【 25%】
9、多选题：金融市场工具到期收益率与票面利率的关系是（）
A: 当债券平价发行时，其到期收益率等于息票利率。
B: 当债券折价发行时，其到期收益率低于票面利率。
C: 当债券溢价发行时，其到期收益率高于票面利率。
D: 债券的市场价格与到期收益率呈反方向关系。
正确答案:【 当债券平价发行时，其到期收益率等于息票利率。; 债券的市场价格与到期收益率呈反方向关系。】
10、判断题：可贷资金兼顾了货币因素和实际因素对利率的决定作用，同时使用了存量分析和流量分析方法。
A:错
B:对
正确答案:【对】
11、判断题：违约风险越高，风险溢价就越高，从而利率就越高。
A:对
B:错
正确答案:【对】
12、判断题：美国地方政府发行的市政债券的利率低于联邦政府债券可能的原因是流动性因素。
A:对
B:错
正确答案:【错】
13、判断题：利率期限结构反映风险相同但期限不同的债券到期收益率与期限之间的关系。
A:错
B:对
正确答案:【对】
14、多选题：纯粹预期假说是如何解释利率期限结构的（）
A: 如果预期未来短期利率下降，则长期利率就会低于短期利率，收益曲线向下倾斜。
B: 如果预期未来短期利率保持不变，则长期利率就会等于短期利率，收益曲线呈水平状。
C: 如果预期未来短期利率上升，则长期利率就会高于短期利率，收益曲线向上倾斜。
D: 长期利率是该期限内预期的短期利率的平均值。
正确答案:【 如果预期未来短期利率下降，则长期利率就会低于短期利率，收益曲线向下倾斜。; 如果预期未来短期利率保持不变，则长期利率就会等于短期利率，收益曲线呈水平状。; 如果预期未来短期利率上升，则长期利率就会高于短期利率，收益曲线向上倾斜。; 长期利率是该期限内预期的短期利率的平均值。】
15、判断题：如果长期债券市场出现供给大于需求的同时，短期债券市场却出现供给小于需求的情形，长期债券价格会下降，导致长期利率上升，短期债券价格上升，导致短期利率下降，就有可能出现长期利率高于短期利率的现象，收益曲线向上倾斜。
A:错
B:对
正确答案:【对】
16、判断题：在现实经济中，人们更偏好期限较短、风险较小的债券，因而对短期债券的需求相对于长期债券而言较旺盛，而债券发行者一般倾向于发行长期债券以满足经济发展之需，因而短期债券的供给相对于长期债券供给要少得多，使得一般的短期债券价格较高、利率较低，长期债券价格较低、利率较高。因此收益曲线向上倾斜。
A:错
B:对
正确答案:【对】
17、多选题：流动性升水理论对收益曲线形状的解释是（）
A: 如果预期未来短期利率大幅下降，加上流动性升水，则收益曲线平缓下降。
B: 如果预期未来短期利率不变，加上流动性升水，收益曲线也会轻微地上升。
C: 如果预期未来短期利率上升，加上流动性升水，则使收益曲线陡峭地上升。
D: 如果预期未来短期利率轻微下降，加上流动性升水，则收益曲线呈水平状。
正确答案:【 如果预期未来短期利率大幅下降，加上流动性升水，则收益曲线平缓下降。; 如果预期未来短期利率不变，加上流动性升水，收益曲线也会轻微地上升。; 如果预期未来短期利率上升，加上流动性升水，则使收益曲线陡峭地上升。; 如果预期未来短期利率轻微下降，加上流动性升水，则收益曲线呈水平状。】
18、判断题：流动性升水理论认为，短期利率上升，会导致未来短期利率平均值更高，长期利率随之上升，因而，不同期限债券的利率随时间一起波动。
A:错
B:对
正确答案:【对】
第五章 单元测试
1、单选题：直接融资的优点有（）
A: 进入门槛高
B: 加速资本积累。
C: 通过资产多样化降低风险。
D: 有助于减少信息成本与合约成本。
正确答案:【 加速资本积累。】
2、多选题：直接融资的缺点有( )
A: 进入门槛高。
B: 投资风险大。
C: 公司商业秘密有可能暴露在竞争对手之下。
D: 资金借贷双方对金融机构的依赖增加。
正确答案:【 进入门槛高。; 投资风险大。; 公司商业秘密有可能暴露在竞争对手之下。】
3、判断题：货币市场是期限在半年以下的短期金融资产交易的统称，是典型的以机构投资者为主的金融市场
A:错
B:对
正确答案:【错】
4、多选题：大额可转让存单（CDs）的特点有
A: 不可以提前支取。
B: 存款金额为固定整数金额。
C: 实行存款实名制。
D: 可在二级市场流通。
正确答案:【 不可以提前支取。; 存款金额为固定整数金额。; 可在二级市场流通。】
5、多选题：货币市场与资本市场的特点有何区别（ ）
A: 金融工具的期限不同。
B: 金融工具品种不同。
C: 交易目的不同。
D: 金融工具的流动性不同。
正确答案:【 金融工具的期限不同。; 金融工具品种不同。; 交易目的不同。; 金融工具的流动性不同。】
6、单选题：假设票面价值为1000元的债券，每年年底支付50元的定期利率，3年到期，假定市场上同类债券的收益率为10%，请计算该债券的理论交易价格。（）
A: 875
B: 864
C: 850
D: 900
正确答案:【 875】
7、多选题：一级市场与二级市场的区别与联系是
A: 一级市场是指新证券发行的市场。二级市场是证券流通市场。
B: 二级市场为一级市场提供流动性，促进一级市场的发展。
C: 一级市场发挥着将储蓄转化为投资的融资功能，二级市场则不具有此功能。
D: 一级市场是二级市场存在的前提。
正确答案:【 一级市场是指新证券发行的市场。二级市场是证券流通市场。; 二级市场为一级市场提供流动性，促进一级市场的发展。; 一级市场发挥着将储蓄转化为投资的融资功能，二级市场则不具有此功能。; 一级市场是二级市场存在的前提。】
8、判断题：融资业务是保证金买长业务，融券业务是保证金卖短业务，这句话正确吗？
A:错
B:对
正确答案:【对】
第六章 单元测试
1、多选题：金融衍生工具的基本特征包括（ ）
A: 预测性
B: 虚拟性
C: 杠杆性
D: 高风险性
正确答案:【 虚拟性; 杠杆性; 高风险性】
2、多选题：按交易方式不同，金融衍生工具可以分为（ ）
A: 远期合约
B: 期权合约
C: 互换合约
D: 期货合约
正确答案:【 远期合约; 期权合约; 互换合约; 期货合约】
3、多选题：远期合约的种类包括（ ）
A: 利率互换
B: 货币互换
C: 远期利率协议
D: 远期外汇合约
正确答案:【 远期利率协议; 远期外汇合约】
4、判断题：期货交易账户如果保证金余额不足则不可提现。
A:错
B:对
正确答案:【对】
5、多选题：金融期货的种类包括（ ）
A: 利率期货
B: 货币期货
C: 股票期货
D: 股票指数期货
正确答案:【 利率期货; 货币期货; 股票指数期货】
6、多选题：期权按照选择执行合同的时间分为（ ）
A: 看涨期权
B: 美式期权
C: 看跌期权
D: 欧式期权
正确答案:【 美式期权; 欧式期权】
7、多选题：互换市场的特征包括（ ）
A: 表外业务
B: 场外交易
C: 缺乏监管
D: 合同时间较长
正确答案:【 表外业务; 场外交易; 缺乏监管; 合同时间较长】
8、判断题：信用违约互换（CDS）是对债务人所拥有债务的保险。
A:错
B:对
正确答案:【错】
9、判断题：信用违约期权，是以违约事件的发生与否作为标的物的期权合约。
A:对
B:错
正确答案:【对】
10、判断题：一种资产的预期收益率是它在各种情况下收益率的算术平均值。
A:错
B:对
正确答案:【错】
第七章 单元测试
1、单选题：不属于混业经营模式优点的是（）
A: 规模经济
B: 金融服务多样化
C: 风险传递
D: 调整灵活
正确答案:【 风险传递】
2、多选题：商业银行的组织结构类型包括
A: 单一银行制
B: 连锁银行制
C: 总分行制
D: 银行控股公司制
正确答案:【 单一银行制; 连锁银行制; 总分行制; 银行控股公司制】
3、判断题：单一银行制可以防止银行垄断，有利于自由竞争，但抵御风险的能力较弱。
A:错
B:对
正确答案:【对】
4、多选题：对可转让支付命令账户（NOW）描述正确的是
A: 有转账次数限制。
B: 以支付命令书代替支票进行转账结算。
C: 1972年由美国马萨诸塞州储蓄银行推出的新型存款账户，是一种可使用支付命令书进行支付和提现的储蓄存款账户。
D: 可按平均余额支付利息。
正确答案:【 以支付命令书代替支票进行转账结算。; 1972年由美国马萨诸塞州储蓄银行推出的新型存款账户，是一种可使用支付命令书进行支付和提现的储蓄存款账户。; 可按平均余额支付利息。】
5、多选题：我国商业银行的存款种类包括
A: 教育储蓄
B: 零存整取定期储蓄
C: 活期存款
D: 定期存款
正确答案:【 教育储蓄; 零存整取定期储蓄; 活期存款; 定期存款】
6、多选题：商业银行的短期证券包括
A: 国库券
B: 政府机构短期证券
C: 市政短期证券
D: 高品质的商业票据
正确答案:【 国库券; 政府机构短期证券; 市政短期证券; 高品质的商业票据】
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