第一章 单元测试
1、多选题：理财规划包括哪些内容？（）
A:购房规划
B:税收筹划
C:子女教育
D:退休养老
正确答案:【购房规划
;税收筹划
;子女教育
;退休养老
】
2、判断题：理财规划的目标是获得最大的投资收益（）
A:错
B:对
正确答案:【错】
3、判断题：一般情况下青少年阶段和老年阶段的收入大于消费（）
A:错
B:对
正确答案:【错】
4、单选题：基本家庭模型里的中年家庭是指家庭收入主导者年龄处于（）
A:35-55
B:35-60
C:30-60
D:25-60
正确答案:【35-55
】
5、多选题：理财规划的目标是（）
A:风险最低
B:收益最大
C:财务安全
D:财务自由
正确答案:【财务安全
;财务自由
】
第二章 单元测试
1、判断题：现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动。（）
A:对
B:错
正确答案:【对】
2、多选题：下列哪些资产可视为现金等价物?（）
A:房产
B:366天到期的理财产品
C:活期储蓄
D:货币市场基金
正确答案:【活期储蓄
;货币市场基金
】
3、判断题：现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益。（）
A:错
B:对
正确答案:【对】
4、单选题：由于收入和支出在时间上常常无法同步，因而个人或家庭必须有足够的现金及等价物来维持日常的生活开支需要,这属于现金规划的哪项动机?（）
A:谨慎动机
B:交易动机
C:获得动机
D:预防动机
正确答案:【交易动机
】
5、判断题：现金规划的谨慎动机或预防动机指为了预防意外支出而持有一部分现金或等价物。（）
A:对
B:错
正确答案:【对】
第三章 单元测试
1、多选题：保险主要功能有（）
A:融资功能
B:避税功能
C:保障功能
D:抵御通胀风险功能
正确答案:【融资功能
;避税功能
;保障功能
;抵御通胀风险功能
】
2、判断题：越是高收入家庭，越应投保，低收入家庭则不必需投保（）
A:错
B:对
正确答案:【错】
3、单选题：家庭应首先为哪位家庭成员投保（）
A:家庭主要收入者
B:年龄最大的老人
C:家里最多病的成员
D:年龄最小的孩子
正确答案:【家庭主要收入者
】
4、单选题：王女士,年收入40万,目前有房贷120万未还清,则她的合理投保金额应是多少?（）
A:320万
B:40万
C:200万
D:500万
正确答案:【320万
】
5、多选题：某个家庭年收入30万左右,则下列哪项家庭保费支出金额较为合理 （）
A:1万元
B:10万元
C:3万元
D:4.5万元
正确答案:【3万元
;4.5万元
】
第四章 单元测试
1、判断题：投资者给某企业投入资本，但不参与经营，只是派人员任顾问或指导，这种方式是间接投资。（）
A:对
B:错
正确答案:【错】
2、判断题：直接投资是指投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票 等各种有价证券，以预期获取一定收益的投资。（）
A:对
B:错
正确答案:【错】
3、多选题：投资规划的正确观念有（）
A:追求高风险高收益
B:长期规划
C:追求高于市场的表现
D:价值投资
正确答案:【长期规划
;价值投资
】
4、判断题：银行理财产品是商业银行自己设计并发行, 将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。（）
A:错
B:对
正确答案:【对】
5、判断题：银行理财产品，银行承担风险，投资者获得收益。（）
A:错
B:对
正确答案:【错】
第五章 单元测试
1、单选题：基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的基金运作方式是（）
A:成长型基金
B:开放式基金
C:公募基金
D:封闭式基金
正确答案:【开放式基金
】
2、判断题：基金投资人享受证券投资的收益，也承担投资亏损而产生的风险。（）
A:对
B:错
正确答案:【对】
3、判断题：基金可以从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资。（）
A:错
B:对
正确答案:【对】
4、判断题：基金发起人也是基金托管人。（）
A:对
B:错
正确答案:【错】
5、单选题：向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金是（）
A:公募基金
B:开放式基金
C:成长型基金
D:封闭式基金
正确答案:【公募基金
】
第六章 单元测试
1、多选题：黄金的传统作用有（）
A:工业、医疗领域的原材料
B:美化生活的首饰
C:资产投资保值的工具
D:国际储备
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